Das bietet die PrivateFinancePolice der Allianz
Alternative Anlagen zeichnen sich durch stetige Einnahmen und Chancen auf zusätzliche Wertsteigerungen aus. Als Privatanleger ist der Zugang zu diesen Anlagen jedoch stark eingeschränkt. Mit der PrivateFinancePolice gelingt das zu Großanleger-Konditionen und mit planbaren Laufzeiten. Dabei wird nicht nur eine Handvoll alternativer Anlagen gekauft, sondern es wird weltweit in über 1.000 Einzelprojekte wie z. B. Windparks, Gewerbeimmobilien oder Glasfasernetze investiert. Das ermöglicht langfristig attraktive Renditechancen, die zudem weniger anfällig für Schwankungen am Kapitalmarkt sind.
Renditechancen alternativer Anlagen gegen Einmalbeitrag
Die PrivateFinancePolice bildet die Wertentwicklung ausgewählter alternativer Anlagen im Sicherungsvermögen von Allianz Leben ab. Profitieren Sie vom Know-how der Allianz als einem der weltweit größten institutionellen Anleger. Das global diversifizierte Referenzportfolio der PrivateFinancePolice investiert in verschiedene Anlageklassen:
- Immobilien
- Erneuerbare Energien
- Private Equity
- Infrastruktur
- Private Debt
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Wichtige Vorteile
Die PrivateFinancePolice bietet einen breiten Zugang zu alternativen Renditequellen in derzeit fünf Anlageklassen mit einem besonderen Rendite-Risiko-Profil.
Das global diversifizierte Portfolio alternativer Anlagen wird durch die Anlageexperten der Allianz aktiv gesteuert.
Die Erträge alternativer Anlagen unterliegen nicht den üblichen Schwankungen des Kapitalmarktes und stabilisieren damit zusätzlich das Anlageportfolio.
Unter anderem aufgrund der reduzierten Verfügbarkeit und der hohen Mindestkapitalanforderungen ist für Privatkunden der Zugang und die hinreichende Streuung alternativer Anlagen nur schwer realisierbar. Die PrivateFinancePolice bietet Ihnen dagegen eine attraktive Form der Beteiligung an den Renditechancen einer großen Anzahl von alternativen Anlagen, ohne in diese investiert zu sein. Dazu zählen derzeit fünf Anlageklassen: Private Equity, Private Debt, erneuerbare Energien, Infrastruktur und Immobilien.
Ein Teil der alternativen Anlagen – insbesondere Infrastrukturprojekte und Immobilien - können langfristig stabil laufende Erträge bieten. Dazu ergeben sich insbesondere bei Private Equity und Immobilien langfristig Chancen aus Marktwertsteigerungen. Sachwertanlagen wie Gebäude und Infrastruktur bieten zudem einen Schutz gegen Inflationseffekte.
Sie profitieren von dem aktiv gesteuerten Portfolio der Kapitalanlageexperten der Allianz und den besonderen Investitionsmöglichkeiten der Allianz als finanzstarkem institutionellem Anleger.
Die Allianz PrivateFinancePolice eignet sich für Sie, wenn...
- Sie die Renditechancen nicht an der Börse gehandelter Anlagen nutzen möchten, um Ihre bestehenden Anlagen zur Altersvorsorge mit einem Einmalbeitrag zu ergänzen. Ein Einstieg in die PrivateFinancePolice ist ab 10.000 Euro möglich.
- Sie Ihre Anlagen zur Altersvorsorge wirkungsvoll diversifizieren möchten, aber auch die Chancen und Risiken einschätzen und eingehen können, die mit einer Rentenversicherung verbunden sind, bei der sich das Vertragsguthaben nach der Wertentwicklung alternativer Anlagen richtet.
- Sie über genügend Liquidität verfügen, so dass Sie nicht auf Entnahmen während der Laufzeit angewiesen sind.
Vorteile einer Rentenversicherung
Bei dieser privaten Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag können Sie sich alternativ zur Auszahlung einer lebenslangen oder zeitlich befristeten Rente auch für eine Kapitalauszahlung bei Rentenbeginn entscheiden oder eine Mischung aus Rente und Kapitalauszahlung wählen.
Auch für die PrivateFinancePolice gilt die hälftige Versteuerung der Erträge nach 12-jähriger Laufzeit und Vollendung des 62. Lebensjahrs. In diesen Fällen müssen die Erträge aus der Kapitalauszahlung nur zur Hälfte versteuert werden – mit dem persönlichen Einkommensteuersatz.
- Die PrivateFinancePolice bildet die Wertentwicklung breit gestreuter alternativer Anlagen der Allianz Lebensversicherungs-AG ab. Dieses attraktive Anlagesegment alternativer Anlagen ist für Privatanleger nur schwer zugänglich. Es umfasst z. B. Investitionen in Infrastruktur, erneuerbare Energien oder gewerbliche Immobilien.
- Mit der PrivateFinancePolice bietet Ihnen die Allianz über eine private Rentenversicherung mit Kapitaloption Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen. Die PrivateFinancePolice eignet sich insbesondere, um Ihre bestehenden Anlagen zur Altersvorsorge wirkungsvoll zu diversifizieren. Ab einem Einmalbeitrag von 10.000 EUR können Sie von den Renditechancen alternativer Anlagen zu den Konditionen eines institutionellen Anlegers profitieren, ohne in diese investiert zu sein.
- Bei der PrivateFinancePolice entwickelt sich das Vertragsguthaben grundsätzlich entsprechend der Wertentwicklung eines sogenannten Referenzportfolios. In diesem Referenzportfolio werden ausgewählte, in der Regel außerbörslich gehandelte alternative Anlagen abgebildet, die im Sicherungsvermögen der Allianz Lebensversicherungs-AG gehalten werden.
- Sie können im Rahmen dieser privaten Rentenversicherung mit Kapitaloption individuell über die Dauer der Anlagedauer bzw. eine vorzeitige Verfügbarkeit entscheiden - unabhängig von den längeren Laufzeiten der zugrunde liegenden alternativen Anlagen. Es gibt kein garantiertes Mindestkapital.
Chancen & Risiken
Chancen
- Renditechancen alternativer Anlagen (angestrebt: 5 -7% p.a. bei mind. 10-jährigem Betrachtungszeitraum).
- Globale Diversifikation.
- Derzeit fünf unterschiedliche Anlageklassen.
- Know-how und Management der Allianz Planbare Laufzeiten.
- Durch den aktiv gemanagten Portfolioansatz werden sowohl auf Ebene des Referenzportfolios als auch innerhalb der einzelnen Anlageklassen Wertentwicklungspotentiale zahlreicher, unterschiedlicher, einzelner Investitionen genutzt.
- Durch den langfristigen Anlagehorizont ergeben sich für großvolumige alternative Anlagen zusätzliche Renditechancen (Illiquiditätsprämien) gegenüber börsennotierten Anlagen mit vergleichbarem Risiko.
- Ein Teil der alternativen Anlagen – insbesondere Infrastrukturprojekte und Immobilien – bietet langfristig stabil laufende Erträge.
- Insbesondere bei Private Equity und Immobilien ergeben sich langfristig Chancen aus Marktwertsteigerungen.
- Erträge und Marktwertänderungen alternativer Anlagen sind geringeren Schwankungen unterworfen als handelbare Anlagen.
Risiken
- Liquidität / Verfügbarkeit.
- Zeitversetzte Wertermittlung.
- Schwankungs- und Verlustrisiken.
- Keine Beitragsgarantie.
- Mindestlaufzeit 12 Jahre, vorherige Kündigung möglich (nur 50 EUR Gebühr).
- Einzelne alternative Anlagen können hohe Wertschwankungen bis hin zum Totalausfall/-verlust aufweisen. Durch die Einbeziehung mehrerer Anlageklassen und eine Streuung von einzelnen Investitionen innerhalb der Anlageklassen sollen diese Risiken abgeschwächt werden.
- Bei alternativen Anlagen bestehen regulatorische Risiken (z. B. durch veränderte nationale oder europäische Rahmenbedingungen).
- Auf Grund der eingeschränkten Handelbarkeit von alternativen Anlagen bestehen Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken.
- Durch die globale Ausrichtung des Referenzportfolios bestehen Wechselkursrisiken.
- Zinsschwankungen können vor Fälligkeit einzelner Anlagen zu Kursrückgängen führen.
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